一、平臺本質：無證駕駛的期貨陷阱

上海華通白銀國際交易中心有限公司（下稱華通白銀）旗下運營多款APP（銀寶街、中國白銀、華通白銀等），以“白銀現貨訂購”名義開展業務。但真相是：

1. 資質缺失：該公司工商登記無期貨經營許可（可自行查驗）；

2. 交易違法：所謂“現貨訂購”實為標準化合約+集中交易+T+0平倉，完全符合非法期貨特征；

3. 資金裸奔：用戶資金直接進入公司賬戶，無銀行第三方存管。

法律定性：依據國務院38號文，此類操作屬明令禁止的非法期貨！

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二、四大收割手段揭秘

手段1：虛假宣傳引流

• 抖音/快手等平臺投放“低門檻高收益”廣告，用充值福利誘導開戶。

手段2：對賭交易操控

• 平臺實為交易對手方，人為制造價格反向波動（買漲即跌/買跌即漲）。

手段3：天價手續費吞噬本金

• 單筆手續費高達10%-20%（正規期貨僅0.01%），頻繁交易加速破產。

手段4：提現阻撓閉環

• 虧損后以“系統升級”“風控審核”為由凍結出金，完成資金收割。

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三、受害者親證：被設計的虧損閉環

“抖音廣告說‘小白輕松賺’，我充值2000元試水。‘導師’喊單要求加倉到12萬，結果買漲就暴跌，買跌就暴漲！要求退款時，客服冷冰冰回復：‘請理性投資。’”
——2025年江蘇宿遷張先生（化名）

關鍵破綻：

• 白銀走勢與國際行情明顯背離；

• 虧損后“導師”誘導網貸補倉；

• 資金流入華通白銀關聯個人賬戶。

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四、維權核心：三類證據鎖定勝局

根據《合同法》第52條，違法交易合同無效！務必保存：

1. 資金流水證據

   • 微信/支付寶/銀行轉賬記錄（重點標注收款方為華通白銀或其關聯賬戶）。

2. 交易過程證據

   • 完整錄屏操作流程（含登錄、下單、平倉步驟），重點拍攝合約標準化條款及對沖平倉界面。

3. 欺詐誘導證據

   • 客服、“導師”承諾盈利的聊天記錄/直播間錄屏（如“穩賺不賠”“把握行情”話術）。

法律突破口：證明平臺存在虛報資質、操控價格、隱瞞對賭三大欺詐事實！

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五、維權實操路徑

第一步：雙線舉報施壓

• 向 上海金融監管局 舉報非法期貨交易；

• 向 上海浦東經偵 報案（罪名：詐騙罪/非法經營罪）。

第二步：集體訴訟索賠

• 聯合受害者起訴，主張：

  • 《消費者權益保護法》第55條：欺詐行為退一賠三；

  • 《民法典》第157條：合同無效全額返還本金。

成功案例：2024年浙江32名投資者聯合起訴華通白銀關聯平臺，追回資金230萬元！

高危APP預警名單

銀寶街APP｜中國白銀APP｜華通白銀APP｜天龍白銀APP｜掌上白銀APP｜華銀APP｜中銀訂購APP

緊急應對指南

1. 立即停止所有交易；

2. 72小時內完成證據固定（錄屏+流水+聊天記錄）；

   ※ 法律援助通道 ※
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   1. 《非法期貨投訴材料模板》

   2. 《資金追回法律依據匯編》